De volgende wetten zijn per 1 juli 2012 van kracht: de Wet financiële markten BES (Wfm BES) en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme BES (Wwft BES). Met de intreding van de nieuwe toezichtregelgeving vindt verdere harmonisatie plaats en is ook sprake van aanvullingen of aanscherpingen die tot doel hebben om de wetgeving voor de financiële markten meer in overeenstemming te brengen met actuele inzichten en ook beter te doen aansluiten bij de in het Europese deel van Nederland bestaande functionele inrichting van het toezicht, het zogenoemde twin peaks-model.
De aanvullingen hebben vooral betrekking op nieuw in te voeren gedragsregels voor het omgaan met consumenten: denk aan informatieverschaffing, regels inzake kredietverstrekking, behandeling van klachten, en dergelijke. Een aanscherping op prudentieel terrein is bijvoorbeeld de introductie van (onderdelen van) Basel II in het solvabiliteitstoezicht op banken. Veel van de beoogde aanpassingen komen overeen met soortgelijke voornemens van de Curaçaose regering. Hoewel op diverse plaatsen bij de Nederlandse wetgeving is aangesloten, zijn steeds de specifieke omstandigheden en behoeften in de openbare lichamen in het oog gehouden.
De bundeling van de toezichtwetten draagt er aan bij de regelgeving inzichtelijker en toegankelijker te maken. Ook is de consistentie beter gewaarborgd als de regels voor verschillende sectoren in één wet zijn opgenomen, en is het eenvoudiger de regels up-to-date te houden. De Wwft BES zal bestaan uit een samenvoeging van de Wet identificatie bij dienstverlening BES, de Wet melding ongebruikelijke transacties BES en de Wet grensoverschrijdende geldtransporten BES. De sectorale toezichtwetten worden gebundeld in de Wfm BES. In onderstaande tabel is deze overgang schematisch weergegeven.
| Deelgebied | Overgangsfase (tot 1 juli 2012) | Eindmodel (per 1 juli 2012) |
| Toezichtwetten | Wet assurantiebemiddelingsbedrijf BES Wet toezicht bank- en kredietwezen 1994 BES Wet toezicht beleggingsinstellingen en administrateurs BES Wet toezicht effectenbeurzen BES Wet toezicht trustwezen BES Wet toezicht verzekeringsbedrijf BES Wet zeggenschap in ter beurze genoteerde vennootschappen BES |
Wet financiële markten BES (Wfm BES) |
| Anti-witwassen | Wet identificatie bij dienstverlening BES Wet melding ongebruikelijke transacties BES Wet grensoverschrijdende geldtransporten BES |
Wet ter voorkoming van witwassen en
|