Toezicht geldtransactiekantoren

Inhoud

Toezicht geldtransactiekantoren

De Nederlandsche Bank (DNB) is op grond van de Wet financiële markten BES (Wfm BES) belast met integriteittoezicht op en vergunningverlening aan geldtransactiekantoren in Bonaire, Sint Eustatius en Saba, gezamenlijk Caribisch Nederland (CN) of ook wel BES genoemd. De wetgever wil met de Wfm BES de integriteit van het financiële stelsel bevorderen door middel van regulering van de geldtransactiesector. De Wfm BES levert daarmee een bijdrage aan het tegengaan van witwassen van misdaadgelden en terrorismefinanciering via in Caribisch Nederland gevestigde geldtransactiekantoren.

De operationele toezichtpraktijk – waar komen DNB en het onder toezicht staande geldtransactiekantoor elkaar tegen – bestaat uit een aantal typen activiteiten:

  • het toelaten van een geldtransactiekantoor tot de markt (bijvoorbeeld door vergunningverlening);
  • het verzamelen van informatie bij het onder toezicht staande geldtransactiekantoor en het beoordelen daarvan aan de hand van de toezichtvereisten;
  • het bijsturen en interveniëren bij het onder toezicht staande geldtransactiekantoor bij niet-naleving van toezichtvereisten.

Wegwijzer

Is uw geldtransactiekantoor in Caribisch Nederland actief of wilt u actief worden? Hier vindt u alle informatie. Mocht u iets niet kunnen vinden laat het ons weten via email of bel +3120 524 9111.

Wetten
Alle wetten die voor geldtransactiekantoren actief in Caribisch Nederland van belang zijn, vindt u rechts onder downloads.

Markttoegang
Onder markttoegang staat informatie gericht op vragen als: wat is een geldtransactiekantoor of een geldtransactie eigenlijk? En wanneer is er sprake van een vergunningplicht?

Integriteittoezicht
Onder integriteitstoezicht wordt duidelijk aan welke eisen een geldtransactiekantoor dient te voldoen. Denk hierbij aan, onder andere:

  • het voeren van een integere bedrijfsvoering;
  • de voorkoming van betrokkenheid bij witwassen en terrorismefinanciering, op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en de financiering van terrorisme BES (Wwft BES); en
  • de naleving van (inter)nationale sanctieregelgeving, op grond van de Sanctiewet 1977.

Toetsingen
Bestuurders, commissarissen en (mede)beleidsbepalers van onder toezicht staande instellingen in Caribisch Nederland (‘BES’) worden op betrouwbaarheid getoetst. Dagelijks beleidsbepalers worden tevens op geschiktheid getoetst. Onder toetsingen leest u hier meer over.

Registers
Onder registers vindt u een overzicht van financiële ondernemingen die over een vergunning moeten beschikken om financiële producten te mogen aanbieden in Caribisch Nederland.